Resumen

GALVIS-CIRO, Juan Camilo; HINCAPIE-VELEZ, Guillermo David; OLIVEIRA DE MORALES, Claudio  y  GARCIA-LOPERA, Jaime. L’évolution des taux d’intérêt en Colombie pour la période 2010-2020. Lect. Econ. [online]. 2022, n.97, pp.45-78.  Epub 11-Oct-2022. ISSN 0120-2596.  https://doi.org/10.17533/udea.le.n97a345596.

Le SPREAD mesure les coûts d’intermédiation dans un système financier et il affecte la croissance économique. Cet article cherche à évaluer les déterminants de SPREAD pour l’économie colombienne, sous un régime de ciblage de l’inflation pour la période 2010-2020. Pour ce faire, nous utilisons la méthodologie des données de panel dynamiques, laquelle permet d’estime plusieurs modèles à travers la méthode des moments généralisés (GMM). Les résultats montrent que l’environnement macroéconomique -en particulier le chômage- et l’efficacité opérationnelle des institutions financières sont des facteurs importants pour expliquer le SPREAD. En outre, la concentration du marché du système financier est également important pour comprendre le comportement des coûts d’intermédiation financière.

Palabras clave : taux d’intérêt; SPREAD; marché financier; données de panel.

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