Resumo

CARRILLO CASTRO, Ramiro  e  GOMEZ MEJIA, Alina. Efecto del trading en la rentabilidad y la solvencia de los bancos colombianos. cuad.adm. [online]. 2019, vol.35, n.63, pp.55-69. ISSN 0120-4645.  https://doi.org/10.25100/cdea.v35i63.6937.

Los modelos bancarios adoptados por la banca colombiana, basados en los conceptos aplicados en economías de países desarrollados, han permitido que los establecimientos de crédito ofrezcan a sus clientes servicios nuevos y más sofisticados gracias al esquema multibanca. Sin embargo, algunos autores han sugerido que es posible que la creciente participación de los bancos en las operaciones de trading, debido a su estrategia de diversificación de los ingresos, pueda ir en detrimento de la actividad de intermediación y los esté exponiendo a riesgos tanto en la rentabilidad como en la solvencia. Esta investigación busca a través de la metodología de datos panel estudiar el efecto que tiene la diversificación de los ingresos de los bancos comerciales colombianos sobre la rentabilidad y la solvencia financiera, entre 2005 y 2014. Los resultados muestran que la diversificación de los ingresos a través del trading no tiene efectos sobre la solvencia y la rentabilidad de los bancos.

Palavras-chave : Bancos; Diversificación; Solvencia; hhi; Rentabilidad.

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