2.1. Modelo econométrico

Se aplicaron modelos de elección discreta para determinar los factores relacionados con la informalidad empresarial en la ciudad de Cúcuta y A.M. La variable dependiente se define a partir de la categoría en la que se encuentra el micronegocio de acuerdo con la tabla 2, y en todo caso informalidad empresarial (Y¡ ) es una variable de forma binaria definida como:

Y _¡ = 1 El micronegocio cumple con la categoría.

Y _¡ = 0 El micronegocio no cumple con la categoría.

Se aplicó un modelo probit estándar para cada una de las categorías identificadas de manera independiente, expresado así:

Y _i representa la variable dependiente para cada modelo planteado por categoría de informalidad analizada, u _¡ es el término del error del cual se supone una distribución normal. αW¡ son los coeficientes (α) y las variables independientes aplicadas al modelo: el sexo del propietario, la edad del propietario, número de trabajadores en el micronegocio, la experiencia del propietario a partir de los meses de funcionamiento del negocio, la forma de creación o constitución del micronegocio y la motivación del emprendedor. La estimación de los parámetros se realiza a través del método de máxima verosimilitud.

En concordancia a la estrategia empírica utilizada, al no poder seguir a los propietarios de micronegocios a través del tiempo, analizamos cada una de las categorías construidas como una etapa o estadio independiente del anterior y, en este sentido, entendemos la decisión del dueño de micronegocio en un momento específico y no de manera ordenada, pues al no contar con suficiente información, parte de las limitaciones de nuestro estudio se relaciona con no poder identificar transiciones hacia los diferentes estados, lo cual puede ser interesante; sin embargo, nuestros resultados sugieren conclusiones interesantes para contextos como la ciudad de Cúcuta. Para disminuir potenciales sesgos relacionados con lo anterior, los modelos se aplican para tres (3) períodos diferentes buscando evidenciar si existen cambios significativos entre cada contexto, o si por el contrario la tendencia respecto a la dirección de los efectos y el peso de los coeficientes no varía.

3.2. Datos y estrategia empírica

En la investigación se usó la Encuesta de Micronegocios (Emicron) publicada por el dane. De acuerdo con la institución, los micronegocios se definen como unidades económicas con hasta 9 trabajadores incluyendo a los trabajadores autónomos. La Emicron permite identificar aspectos relevantes de los negocios a una escala de microempresas como: características sociodemográficas asociadas al propietario, características del negocio o establecimiento y factores relacionados con la formalización empresarial.

Debido al objetivo central de la investigación, los datos son aplicados para el caso de Cúcuta y su A.M., de acuerdo con la muestra recolectada por la Emicron. Lo anterior para el periodo 2019-2021. Es importante mencionar, de acuerdo con la estructura de la muestra, que la Emicron no permite seguir a los micronegocios en el tiempo y, por lo tanto, para el análisis se parte del hecho de que la informalidad empresarial es un fenómeno estructural en la ciudad; es así que los cambios en el corto plazo no parecen ser relevantes, pero eso se discute con mayor profundidad en secciones siguientes. En este sentido, la estrategia permite ampliar el tamaño de la muestra, y mejorar las estimaciones propuestas.

La tabla 2 muestra las variables utilizadas para la estimación de la ecuación (2), conformada por los elementos involucrados en la Emicron:

Por otro lado, parte de la estrategia empírica consistió en la definición de las categorías o estadios para las estimaciones de cada modelo. En este sentido, la variable dependiente se construye en función del estadio en la que se encuentra el micronegocio, tomando en primer lugar la pregunta: ¿el negocio o actividad se encuentra registrado en alguna Cámara de Comercio? para el caso de la informalidad empresarial definida por registro mercantil, la cual suele definirse como requisito de existencia o entrada a la formalización; y en segundo lugar, la pregunta: ¿cuál es el principal registro que utiliza para llevar sus cuentas? La tabla 2 muestra la identificación de cada estadio de informalidad, partiendo de un estado de completa informalidad hasta micronegocios completamente formales, donde el empresario además de estar registrado ante la Cámara de Comercio de Cúcuta tiene registros contables de su actividad económica¹. En relación con los resultados y la clasificación propuesta, estos se abordan desde un enfoque de corte transversal debido a los datos utilizados. Por lo tanto, se entiende los grados como etapas independientes en las que se encuentra el propietario al momento de responder la encuesta.

4.1. Informalidad empresarial en el contexto de San José de Cúcuta

La ciudad de San José de Cúcuta es la capital del departamento de Norte de Santander y se encuentra en la zona nororiental de Colombia, dentro de la Cordillera Oriental, en la zona fronteriza con Venezuela. De acuerdo con las proyecciones poblacionales del Departamento Administrativo Nacional de Estadísticas (DANE), en 2024 la población alcanzó un total de 812.000 habitantes aproximadamente.

Cúcuta se caracteriza por una informalidad empresarial alta. Muy a pesar de esto, muchos de los estudios adelantados en la ciudad no realizan más allá de un análisis descriptivo. El primer trabajo en abordar la problemática a nivel local fue realizado por la Cámara de Comercio en el año 2013, que caracterizó la informalidad empresarial como actividades económicas que incumplen la ley comercial, laboral y tributaria, buscando identificar las potenciales consecuencias en la productividad y la competitividad. Los resultados mostraron que todas las empresas encuestadas carecen de registro mercantil y se clasificaron como informales; una amplia proporción utilizaba métodos contables empíricos (96,00 %) o llevaba registros en cuadernos personales (49,60 %), un 54,00 % utilizaba el inmueble como vivienda y negocio, el 60,00 % de los empresarios accedieron a créditos, pero el 40,00 % restante consideraba inaccesible ese tipo de financiamientos, esto explicado según los encuestados por trámites complicados o falta de información,. Por otro lado, solo el 12,70 % de las empresas tenía un computador con acceso a Internet, un 73,00 % no había participado en eventos de formación, y cerca del 43,00 % mostró un interés particular por la capacitación técnica; sin embargo, esto contrasta con el desconocimiento de la oferta disponible en la ciudad (^{Cámara de Comercio, 2013}).

Estudios más recientes han permitido identificar otros elementos asociados con la informalidad en Cúcuta, por ejemplo, a nivel sectorial, ^{Carrillo y Gómez (2019)} estudiaron el sector calzado en Cúcuta, uno de los más importantes a nivel local, identificando la falta de tecnologías de innovación y apoyo institucional como barreras para la competitividad. En este mismo sentido, ^{Aguilar y Aguilar (2018)} describieron prácticas mercantiles en la industria del calzado de San José de Cúcuta, destacando la informalidad como un freno para el acceso a beneficios estatales y financieros. Además, evidenció que estas empresas informales enfrentan dificultades para acceder a financiamiento y crecer, lo que limita su contribución al desarrollo económico. ^{Dávila et al. (2018)} relacionaron la competitividad del sector calzado con la tasa de cambio y la capacidad de crecimiento sostenible, mientras que ^{Barranco et al. (2017)} analizaron la realidad socioeconómica del sector empresarial calzado tras el cierre de la frontera con Venezuela.

En general, según los estudios para el caso de Cúcuta, las empresas informales tienen menores niveles de productividad debido a la falta de acceso a tecnología, formación y redes empresariales formales; en este sentido, la informalidad genera barreras para que estas empresas crezcan, accedan a nuevos mercados o se formalicen, y esto se debe, según ^{Becerra et al. (2021)} a los altos costos de la formalización, tanto financieros como administrativos, el desconocimiento sobre los beneficios de la formalidad y la baja escolaridad y formación empresarial. Estas empresas operan con rendimientos decrecientes a escala, limitando su capacidad de crecer y competir en mercados más amplios.

Otros estudios se han centrado en el análisis de las capacidades emprendedoras de las personas pertenecientes a la base de la pirámide en la ciudad de Cúcuta. ^{Albornoz et al. (2021)} muestran que los emprendedores en la base de la pirámide tienden a iniciar negocios por necesidad y no por oportunidad. Factores como persistencia, organización y visión destacan entre las capacidades emprendedoras. La mayoría de los emprendedores en este grupo no cuentan con las habilidades necesarias para transformar sus negocios en emprendimientos sostenibles, y las iniciativas son vistas como medios de subsistencia con poca proyección de crecimiento económico. En este mismo estudio, el 77,60 % de los encuestados son mujeres, lo que sugiere la necesidad de enfoques específicos de género para fomentar habilidades empresariales.

Por último, el trabajo de ^{García y Díaz (2024)} centró su investigación en el comercio informal y su financiación, el fenómeno del gota a gota representa el 52,00 % de la forma de financiación de los préstamos, y esto debido a su facilidad y rapidez, a pesar de las altas tasas de interés; aunque el 61,00 % prefería acceder a créditos bancarios, las barreras incluyen requisitos como garantías y trámites complejos, el 81,00 % considera que su negocio es rentable, pero los márgenes son limitados.

Dado lo anterior, se profundiza en el análisis de la informalidad empresarial en una ciudad como Cúcuta, cuyas características propias de zona de frontera la convierten en un caso particular de estudio. Para ello, se emplean métodos cuantitativos que permiten comprender la complejidad del fenómeno, apoyados en el enfoque teórico de ^{Pedroni et al. (2022)}, quienes entienden la informalidad empresarial como un fenómeno multidimensional que involucra factores económicos, aspectos sociodemográficos, psicológicos e institucionales desde una perspectiva microeconómica.

4.2. Estadística descriptiva

En el caso de Cúcuta y A.M. se observó un total de 97.937 micronegocios en 2019, cifra que presentó una caída cercana al 13,40 % en el periodo siguiente, y una leve recuperación en 2021: aproximadamente, 9,00 %. Indiferente de la anualidad, existe una mayor representación de los hombres con una participación superior al 53,00 %; no obstante, el incremento de la proporción de propietarias es mayor en el periodo 2020-2021 (cerca del 3,00 %).

Con relación a la edad de los propietarios de micronegocios, en general se observa una mayor densidad entre el rango etario de 30 a 50 años para los periodos de análisis en conjunto. Se destaca el papel de la mujer con mayor participación a tempranas edades para el año 2019; no obstante, la medida cambia en favor de los hombres a partir de edades más altas, y esto, posiblemente asociado a que las mujeres alrededor de los 30 años mantienen el cuidado del hogar o la crianza de los(as) hijos(as) (véase la figura 1).

Fuente: elaboración propia a partir de la Emicron (2025).

Figura 1 Densidad de las edades de propietarios de micronegocios en Cúcuta y A.M. por sexo, 2019-2021. 

Por otro lado, respecto al tiempo de creación en el momento de diligenciar la encuesta, este en general es relativamente corto, pues el promedio en todos los periodos se encuentra entre 1 y 2 años de constitución. En todo caso, las mujeres cuentan con una mayor representación en la formación de negocios de corto plazo; sin embargo, también se caracterizan por una caída pronunciada en la medida que aumenta el tiempo. Los propietarios (hombres), por su parte, cuentan con una densidad relativamente más holgada, si bien la proporción es menor en periodos pequeños, pues se evidencia una mayor participación en micronegocios más antiguos.

Una de las evidencias importantes respecto al tiempo de creación de las empresas en el territorio (véase la figura 2), trata del momento 250 meses, en el que se evidencia, de manera relativa, una mayor velocidad en la inclinación de las curvas a partir de dicho periodo. Este periodo es aproximado a 20 años, a partir de este momento la cantidad de empresas disminuye significativamente. Potencialmente es posible deducir un tiempo de supervivencia de los micronegocios en la ciudad: luego de dicha cantidad de años, las empresas pueden tender a desaparecer a partir de lo mencionado anteriormente.

Fuente: elaboración propia a partir de la Emicron (2025)

Figura 2 Densidad del tiempo de creación de micronegocios en Cúcuta y A.M. por sexo, 2019-2021. 

Los resultados del modelo se presentan en la tabla 5. Con relación a las características del emprendedor, como el sexo y la edad, estas son significativas en cada estadio. En el caso del grado 1, el hecho de ser mujer reduce la probabilidad de realizar actividades en el sector informal de la economía, y esto mismo ocurre con un efecto marginal relativamente más pequeño en el caso del grado 2. Sobre la edad, si bien se observan potenciales efectos positivos sobre la formalización empresarial, sus efectos marginales son relativamente nulos, y lo mismo ocurre en el caso de la experiencia del emprendedor y en el tipo de micronegocio denominado patrón, en contraste con la cuenta propia (también llamado emprendimiento unipersonal) en todas las etapas.

Respecto a los resultados relacionados con la creación del emprendimiento, en el caso de emprendimientos familiares existe una mayor probabilidad de ser informal en el contexto de la ciudad de Cúcuta y su A.M., e indistinto del grado de informalidad analizado, los micronegocios tienen una relación inversa a la formalidad empresarial. Esto puede relacionarse con un arraigo cultural frente a realizar actividades económicas en el sector informal. En contraste, si el negocio es creado únicamente por una persona, o en su defecto en compañía de otro, se observa un mejor comportamiento en relación con el cumplimiento de requisitos de formalización. Por otro lado, respecto a la motivación para la creación del emprendimiento, si el motivo de emprender se relaciona con la poca experiencia de los emprendedores y el hecho de ver el negocio como una oportunidad, pues esto reduce la probabilidad de ser informal en un 18 % y 20 %, respectivamente. En los estadios de mayor formalización, los emprendedores cuya motivación se relaciona con ejercer su oficio, cuentan con mayores probabilidades, esto con una probabilidad cercana al 24 %.

En los grados de mayor formalización, es importante observar los cambios en las relaciones de cada variable y el hecho de ser informal. Como se evidenció anteriormente, el hecho de ser propietaria favorece la formalización en los estadios de mayor formalidad empresarial en un 2 % de probabilidades, es decir, la edad sigue siendo significativa, pero con un efecto casi nulo. El hecho de ser un empleador (tener ocupado por lo menos 1 persona en el micronegocio) mejora la probabilidad de formalización desde la perspectiva de registro mercantil en un 8 %.

Con relación a la composición del emprendimiento, en términos de su creación, el hecho de realizar el mismo con personas diferentes a familiares, favorece la dinámica de formalización, así como emprendimientos donde otras personas y familiares son quienes crean dichos micronegocios; en el segundo caso aumenta la probabilidad en un 14,00 %. Por otro lado, con relación a los motivos, nuevamente si el emprendedor en Cúcuta identifica el emprendimiento como una oportunidad, mejoran las condiciones de formalización desde la perspectiva del registro mercantil en un 10,00 % y, en el caso de ejercer su oficio, en un 8,00 %.

El anexo 1 presenta los resultados del análisis por periodos. En general para los momentos antes de la pandemia y durante la misma, los coeficientes no tienen cambios relevantes en relación con la dirección del efecto sobre la informalidad empresarial. Sin embargo, en el caso de los emprendimientos clasificados como "patrones", en 2020 presentan una menor disposición alrededor de la formalización empresarial, y esto puede asociarse a los costos asociados con los procesos de constituir un negocio formal y al contexto de medidas de restricciones donde potencialmente muchas personas pudieron acudir a los emprendimientos como una forma de generar ingresos. De igual manera, el papel de la mujer como propietaria del micronegocio en relación con los periodos muestra una tendencia positiva frente a la formalización empresarial.